내가 가진 비중 높은 순으로 떨어 지는 기적 같은 일이 ㅎㅎ
오늘 전반적으로 대세 상승을 이어가고 있습니다.

언제가 주식이 떨어 질까요
내가 살때?
시장에 공포는 없습니다. 탐욕만 있을 뿐.

Government shutdown leaves Wall Street vulnerable to any surprise moves
정부 셧다운으로 인해 데이터 공백이 발생하여 월스트리트는 월별 고용 보고서와 같은 핵심 경제 지표를 얻지 못하고 있습니다. 주식 시장은 현재 상승세를 보이며 셧다운에 역사적으로 강한 모습을 보였지만, 이러한 “골드 스탠다드” 정부 데이터의 부재는 투자자와 정책 입안자들에게 경제에 대한 불확실한 시야를 제공합니다. 셧다운이 장기화될 경우, 공식 통계의 부재는 노동 시장과 인플레이션에 대한 이해를 더욱 어렵게 만들 것이며, 사설 데이터는 불충분한 대체재이므로 중요한 시기에 시장을 취약하게 할 수 있습니다.

곰과 황소가 미친듯이 싸우지만 아직은 황소가 더 센 모습입니다.

Dow, S&P 500 hit record highs as Wall Street shrugs off government shutdown concerns for now

정부가 셧다운 하든 말든 상관도 없이 가는 시장입니다.

호재로 돈 벌고 수익 실현 중인 챠트 입니다.
내가 아는 지인도 전기차 보조 크래딧 마지막 날에 차 계약하고 왔습니다. 맘속으론 팔고 싶다. ㅎㅎ

악재는 느닷 없이 터진다고 왜 팔란티어 악재가 나오냐는 ㅎㅎ 눈감고 그냥 갈려고 하는데 ㅜㅜ

아직 확실한 모양세가 어떻게 될지 베팅하기 힘든 상황은 사실입니다.
그냥 지금의 상승세를 돈의 가치 하락의 시각으로 바라 보면 제일 정확 할것 같습니다.
돈을 그렇게 풀어 놓고는 어떻게 자산 가치 방어가 되냐는 관점이 맞는 것 같습니다.

한국도 대통령이 당선 되면 인기를 위해서도 돈 풀기를 미덕(?)으로 삼는 여야 상관 없이 돈만 풀어 내수 부양이라는 말도 안되는 이유로 돈 가치 폄하는 정치인들과 그런 정부 언젠가는 격게 될 일이 아닐까 소심하게 생각해 봅니다.

Americans now hold a record 45% of their financial assets in stocks, leaving them more exposed than ever to a potential market slump. This unprecedented stock ownership raises significant red flags, particularly as it surpasses levels seen before the dot-com bubble and coincides with a fragile labor market and stubborn inflation. Economists warn that such high market exposure means a downturn could have a far greater impact on personal finances and the broader economy than in previous decades. This concentration also exacerbates a “K-shaped economy,” where the wealthy benefit from market gains while others face stagnation, making the overall economy more vulnerable.

위 기사처럼. 양극화로 인한 갈등은 점점 커져만 가고. 전세계 사람들이 불만을 표출하는 시대에 살고 있다.
사실 누구에는 불편한 이야기 인거다.
그냥 이대로 마냥 흘러가면 나는 괜찮다는 이야기와 같다.

그래서 지금이라도 같이 가보겠다고 주식 시장에 들어와서 같이 동반 상승을 할수 있을 것 같지도 않다.
이게 쉬워 보이는 것 같지만 수업료내고 배움의 시간이 필요하다.
누구나 성공하는 것이 아니란 이야기다.

수익률 자랑이 나오면 매도 해야 되는 때라고 배웠는데 매도 하기도 쉽지 않은 상황이 되어 버렸다.

버핏 현찰 보유 최대라는 이야기가 들리는 걸 보니 어떻게 흘러 갈지 모르겠다. ㅎㅎ

2025년 8월 19일, 팔란티어(Palantir Technologies, PLTR) 주가가 큰 폭으로 하락했다. 하루 만에 약 10% 가까이 떨어진 이번 조정은 지난 1년 8개월간의 놀라운 상승세에 찬물을 끼얹었다. 이번 하락의 배경에는 숏셀러 시트론 리서치(Citron Research)의 밸류에이션 우려 보고서가 있다.

1. 지난 1년 8개월: 전설적인 상승세

팔란티어의 주가 여정을 되돌아보면 그야말로 ‘로켓’이라는 표현이 어울린다.

주요 이정표

• 2022년 12월 27일: 역대 최저가 $5.92 기록
• 2024년 초: 약 $15-20 구간에서 거래
• 2025년 8월 12일: 역대 최고가 $190.00 달성
• 현재: 약 $160 수준에서 거래 중

이는 단순히 계산해도 최저점 대비 약 3,200%의 상승을 의미한다. 특히 2024년 초부터 본격적인 상승이 시작되어, 불과 1년 반 만에 약 10배 이상 오른 셈이다.

상승의 동력

1. AI 붐: 인공지능 시장의 폭발적 성장과 함께 팔란티어의 AI 소프트웨어에 대한 관심 급증
2. 실적 개선: 지속적인 매출 성장과 수익성 개선
3. 정부 계약: 미국 정부 및 방산 업체와의 안정적인 계약 확대
4. 상업 부문: 민간 기업 고객 확대를 통한 매출 다각화

2. 8월 19일의 급락: 근래 최대 조정의 시작

하락의 직접적 원인

오늘의 급락은 시트론 리서치의 밸류에이션 우려 보고서가 촉발했다. 시트론은 팔란티어가 OpenAI와 같은 멀티플로 평가받을 경우 주당 $40 수준이 적정하다고 주장했다. 이는 현재 주가 대비 약 75% 하락을 의미하는 충격적인 내용이었다.

조정의 규모와 의미

• 일일 하락률: 약 9-10%
• 최고점 대비: 약 15-20% 조정
• 특징: 2024년 이후 최대 규모의 단일일 하락

이번 조정이 특별한 이유는 다음과 같다:

1. 속도: 하루 만에 10% 가까이 하락
2. 규모: 지난 1년간의 상승세 중 가장 큰 조정
3. 배경: 단순한 차익실현이 아닌 펀더멘털 우려

시장의 반응

• 옵션 거래자들이 약세 포지션 확대
• 기관투자자들의 포트폴리오 리밸런싱 시작
• AI 관련 주식 전반에 대한 우려 확산

3. 향후 전망: 조정의 깊이는?

기술적 분석 관점

현재 팔란티어는 중요한 기술적 전환점에 있다:

• 지지선: $150 수준 (심리적 저항선)
• 저항선: $180-190 구간 (최근 고점)
• 이동평균: 20일선 하향 돌파 시 추가 조정 가능

펀더멘털 요인

긍정적 요소:

• 지속적인 매출 성장 (48% YoY 증가)
• 높은 수익성 (조정 영업마진 46%)
• 강력한 현금 흐름 ($569M 조정 잉여현금흐름)

우려 요소:

• 높은 밸류에이션 (PER 700% 프리미엄)
• AI 시장의 거품 우려
• 경쟁 심화

결론

팔란티어의 지난 1년 8개월은 그야말로 신화적인 상승이었다. 최저점 대비 30배 이상 오른 이 상승은 AI 혁명의 수혜를 받은 대표적 사례였다.

그러나 오늘의 급락은 이런 상승이 지속 가능하지 않을 수 있음을 시사한다. 특히 밸류에이션 우려가 본격 제기되면서, 이번 조정은 단순한 차익실현을 넘어 근본적인 재평가의 시작일 가능성이 높다.

투자자들은 이번 조정이 일시적 현상인지, 아니면 더 큰 하락의 시작인지 주의 깊게 지켜봐야 할 것이다. 분명한 것은 팔란티어의 ‘로켓’ 같은 상승 시대가 일단락되고, 새로운 국면에 접어들었다는 점이다.

이 분석은 투자 조언이 아니며, 투자 결정 시 전문가와 상담하시기 바랍니다.

최근 워렌 버핏의 버크셔 해서웨이가 UnitedHealth Group(UNH) 주식 500만 주(약 16억 달러 규모)를 매입했다는 소식이 공개되면서 국내외 투자자들 사이에 큰 화제가 되고 있다. 이 뉴스가 공개된 직후 UNH 주가는 12% 급등했으며, 한국에서도 “전국민 저가 매수 대회”라는 표현까지 등장할 정도로 관심이 뜨겁다.

하지만 근본적인 문제들은 여전히 남아있다

1. 사이버보안 참사와 그 여파

UnitedHealth가 직면한 가장 큰 문제 중 하나는 2024년 발생한 대규모 사이버 공격이다. 러시아 기반 해킹 그룹 ‘BlackCat’이 자회사인 Change Healthcare를 공격해 미국 의료 데이터 역사상 최대 규모인 1억 명 이상의 개인정보가 유출됐다.

더욱 충격적인 것은 이 공격이 다중 인증(Multi-Factor Authentication) 시스템이 제대로 구축되지 않았기 때문에 발생했다는 점이다. 결국 회사는 해커들에게 2,200만 달러의 몸값을 지불할 수밖에 없었고, 이는 기업의 기본적인 보안 관리 능력에 대한 심각한 의문을 제기한다.

2. 정부와의 갈등 심화

UnitedHealth는 현재 연방 정부 차원의 조사를 받고고 있으며, 의회에서는 CEO를 상대로 강도 높은 질의를 진행했다. 특히 국가 안보에 미치는 위험성과 관련해 군인들의 정보까지 노출되었다는 점에서 정부와의 관계는 더욱 악화될 가능성이 높다.

3. 구조적 경영 문제들

• 치솟는 의료비용: 회사는 지속적으로 상승하는 의료비 부담을 겪고 있다
• 주주 가치 우선주의: 환자보다 수익을 우선시한다는 비판이 지속되고 있다
• 각종 소송: 보험금 거부와 관련된 소비자 불만과 법적 분쟁이 끊이지 않고 있다

투자자들이 냉정하게 판단해야 할 점들

1. 버핏 효과의 함정

워렌 버핏의 투자 결정이 항상 옳은 것은 아니다. 실제로 버핏은 2006-2009년 사이에도 UnitedHealth 주식을 보유했지만, 2010년에 전량 매도한 바 있다. 이번이 그의 두 번째 도전이라는 점을 간과해서는 안 된다.

2. 기술적 반등과 펀더멘털의 괴리

현재 주가 상승은 버핏 효과로 인한 일시적 현상일 가능성이 높다. 회사의 근본적인 문제들이 해결되지 않은 상황에서 주가만 상승하는 것은 건전한 투자 환경이라 보기 어렵다.

3. “따라하기 투자”의 위험성

유명 투자자의 포트폴리오를 무작정 따라하는 것은 위험할 수 있다. 버핏의 투자 철학과 개인 투자자의 상황, 위험 감수 능력은 완전히 다르기 때문이다.

결론: 신중한 접근이 필요한 시점

워렌 버핏의 UnitedHealth 투자가 화제가 되는 것은 자연스러운 일이지만, 이것이 곧 무조건적인 매수 신호는 아니다. 회사가 직면한 구조적 문제들과 불확실성을 고려할 때, 단순히 “버핏이 샀으니까 나도 사야지”라는 심리로 접근하는 것은 바람직하지 않다.

투자는 개인의 판단과 책임으로 이뤄져야 하며, 특히 현재와 같이 근본적인 문제들이 해결되지 않은 상황에서는 더욱 신중한 분석과 접근이 필요하다. 열풍에 휩쓸리기보다는 냉정한 판단을 통해 자신만의 투자 원칙을 지키는 것이 중요한 시점이다.

이 글은 공개된 언론 보도를 바탕으로 작성되었으며, 투자 권유가 아닌 정보 제공 목적으로 작성되었습니다. 모든 투자 결정은 개인의 책임입니다.워렌 버핏의 UnitedHealth 투자, 냉정한 분석이 필요한 시점

버핏 효과로 들끓는 UNH 주식 열풍

최근 워렌 버핏의 버크셔 해서웨이가 UnitedHealth Group(UNH) 주식 500만 주(약 16억 달러 규모)를 매입했다는 소식이 공개되면서 국내외 투자자들 사이에 큰 화제가 되고 있다. 이 뉴스가 공개된 직후 UNH 주가는 12% 급등했으며, 한국에서도 “전국민 저가 매수 대회”라는 표현까지 등장할 정도로 관심이 뜨겁다.

하지만 근본적인 문제들은 여전히 남아있다

1. 사이버보안 참사와 그 여파

UnitedHealth가 직면한 가장 큰 문제 중 하나는 2024년 발생한 대규모 사이버 공격이다. 러시아 기반 해킹 그룹 ‘BlackCat’이 자회사인 Change Healthcare를 공격해 미국 의료 데이터 역사상 최대 규모인 1억 명 이상의 개인정보가 유출됐다.

더욱 충격적인 것은 이 공격이 다중 인증(Multi-Factor Authentication) 시스템이 제대로 구축되지 않았기 때문에 발생했다는 점이다. 결국 회사는 해커들에게 2,200만 달러의 몸값을 지불할 수밖에 없었고, 이는 기업의 기본적인 보안 관리 능력에 대한 심각한 의문을 제기한다.

2. 정부와의 갈등 심화

UnitedHealth는 현재 연방 정부 차원의 조사를 받고고 있으며, 의회에서는 CEO를 상대로 강도 높은 질의를 진행했다. 특히 국가 안보에 미치는 위험성과 관련해 군인들의 정보까지 노출되었다는 점에서 정부와의 관계는 더욱 악화될 가능성이 높다.

3. 구조적 경영 문제들

• 치솟는 의료비용: 회사는 지속적으로 상승하는 의료비 부담을 겪고 있다
• 주주 가치 우선주의: 환자보다 수익을 우선시한다는 비판이 지속되고 있다
• 각종 소송: 보험금 거부와 관련된 소비자 불만과 법적 분쟁이 끊이지 않고 있다

투자자들이 냉정하게 판단해야 할 점들

1. 버핏 효과의 함정

워렌 버핏의 투자 결정이 항상 옳은 것은 아니다. 실제로 버핏은 2006-2009년 사이에도 UnitedHealth 주식을 보유했지만, 2010년에 전량 매도한 바 있다. 이번이 그의 두 번째 도전이라는 점을 간과해서는 안 된다.

2. 기술적 반등과 펀더멘털의 괴리

현재 주가 상승은 버핏 효과로 인한 일시적 현상일 가능성이 높다. 회사의 근본적인 문제들이 해결되지 않은 상황에서 주가만 상승하는 것은 건전한 투자 환경이라 보기 어렵다.

3. “따라하기 투자”의 위험성

유명 투자자의 포트폴리오를 무작정 따라하는 것은 위험할 수 있다. 버핏의 투자 철학과 개인 투자자의 상황, 위험 감수 능력은 완전히 다르기 때문이다.

결론: 신중한 접근이 필요한 시점

워렌 버핏의 UnitedHealth 투자가 화제가 되는 것은 자연스러운 일이지만, 이것이 곧 무조건적인 매수 신호는 아니다. 회사가 직면한 구조적 문제들과 불확실성을 고려할 때, 단순히 “버핏이 샀으니까 나도 사야지”라는 심리로 접근하는 것은 바람직하지 않다.

투자는 개인의 판단과 책임으로 이뤄져야 하며, 특히 현재와 같이 근본적인 문제들이 해결되지 않은 상황에서는 더욱 신중한 분석과 접근이 필요하다. 열풍에 휩쓸리기보다는 냉정한 판단을 통해 자신만의 투자 원칙을 지키는 것이 중요한 시점이다.

이 글은 공개된 언론 보도를 바탕으로 작성되었으며, 투자 권유가 아닌 정보 제공 목적으로 작성되었습니다. 모든 투자 결정은 개인의 책임입니다.